Bilan patrimonial en ligne · 3 minutes
Répondez à 16 questions. Obtenez votre Score Patrimonial sur 100 et un bilan de 14 pages qui identifie précisément vos angles morts fiscaux, retraite et immobiliers.
Gratuit. Sans inscription pour commencer.
UM Conseil n'est ni une banque, ni un courtier, ni un cabinet de gestion. Nous ne détenons ni ne distribuons aucun produit financier.
Notre métier est de vous fournir un état des lieux, puis - si vous le souhaitez - de vous mettre en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, immatriculé à l'ORIAS, exerçant près de chez vous.
Ce sont ces cabinets qui nous rémunèrent pour la mise en relation. Vous, jamais.
Conséquence directe pour vous : nous n'avons aucun intérêt à vous orienter vers un produit plutôt qu'un autre. Nous n'en proposons aucun.
Le livrable
Une note sur 100, décomposée en 6 piliers mesurables, et située par rapport aux foyers de profil comparable.
Les points de votre situation qui passent habituellement inaperçus : fiscalité, prévoyance, liquidité, répartition, retraite.
Ce que devient votre patrimoine à 10 ans, à 20 ans et à la retraite, selon trois scénarios d'épargne documentés.
Le bilan est un document informatif. Il ne constitue pas un conseil en investissement et ne recommande aucun produit. Il est conçu pour vous permettre de préparer un échange utile avec un conseiller.
16 questions à choix multiples. Aucune donnée bancaire, aucun justificatif, aucun montant exact à saisir : uniquement des tranches.
Score sur 100, analyse en 6 piliers, angles morts, projections 10 / 20 ans et retraite.
Si vous le souhaitez uniquement, nous vous proposons un échange gratuit de 30 minutes avec un conseiller indépendant partenaire, pour vous expliquer votre bilan. Vous choisissez le créneau. Vous pouvez aussi ne rien faire de plus.
« J'ai découvert que je payais 2 300 € d'impôt évitables depuis quatre ans sans le savoir. Le bilan m'a surtout servi à savoir quoi demander au conseiller. »
Thomas L., 47 ans, cadre, Nantes · Score 51/100« Je pensais être bien organisé. Le score m'a mis à 62 et m'a montré que toute mon épargne était sur la même enveloppe. Point aveugle évident, une fois nommé. »
Karim B., 39 ans, chef d'entreprise, Lyon · Score 62/100« L'entretien m'a pris 30 minutes et personne n'a essayé de me vendre quoi que ce soit. On m'a expliqué mon rapport, point. »
Philippe D., 58 ans, profession libérale, Bordeaux · Score 73/100Nos conseillers partenaires sont tous immatriculés à l'ORIAS (registre public), soumis au statut de CIF ou CGP, sélectionnés selon 7 critères et évalués après chaque entretien. Vérifier une immatriculation sur orias.fr →
Aucun produit financier ne vous sera proposé sur cette plateforme. Nous n'en commercialisons aucun, à aucun moment.
Vos données ne sont jamais vendues, ni louées, ni cédées à des tiers. Elles ne sont transmises à un conseiller partenaire que si vous l'acceptez explicitement, et à un seul cabinet.
Vous pouvez demander la suppression de l'intégralité de vos données à tout moment, en un clic, par un lien présent dans chaque email. Traitement sous 72 heures.
Vous ne serez jamais appelé sans avoir donné votre accord préalable et explicite. Si vous ne le donnez pas, vous recevez votre bilan et vous n'entendez plus parler de nous.
Oui, sans condition et sans carte bancaire. Les cabinets partenaires nous rémunèrent pour la mise en relation. Le bilan vous est acquis même si vous refusez tout entretien.
Non. Nous ne vous appelons que si vous cochez une case dédiée, et vous pouvez retirer cet accord à tout moment. Sans cette case cochée, vous recevez votre bilan par email et rien d'autre.
Le bilan est calibré à partir de 15 000 € d'épargne ou 500 € d'épargne mensuelle. En dessous, il reste informatif mais nous ne proposons pas d'entretien : ce ne serait utile ni pour vous, ni pour le conseiller.
Non, et c'est important. Le bilan est un document informatif qui décrit votre situation et les mécanismes généraux existants. Un conseil personnalisé ne peut être délivré que par un professionnel habilité, après un entretien et une évaluation complète de votre situation.
24 mois après notre dernier échange, puis suppression. Vous pouvez demander la suppression immédiate à tout moment ; elle est traitée sous 72 heures.
Vous n'avez rien à installer, rien à payer, rien à justifier. 16 questions, des tranches, et votre bilan s'affiche.
Gratuit · Sans engagement · Aucun produit commercialisé
Score moyen constaté : 54/100. Où vous situez-vous ?
Votre score patrimonial
Vos six piliers
Potentiel actionnable identifié
Angles morts détectés
Votre profil relève d'un statut pour lequel le taux de remplacement moyen constaté se situe nettement en dessous de celui des salariés du secteur privé, ce qui déplace le sujet vers la constitution de ressources complémentaires plutôt que vers l'arbitrage de supports existants, et modifie l'ordre dans lequel les six piliers devraient être traités.
14 pages, 4 angles morts détaillés, 3 projections.
Nous avons besoin de votre nom pour l'établir à votre nom, et de votre email pour vous en envoyer une copie que vous garderez. Rien d'autre.
Indiquez votre prénom et votre nom.
Votre bilan y sera envoyé en PDF.
Cette adresse email ne semble pas valide.
Utilisé uniquement si vous cochez la case ci-dessous.
Vos données ne sont ni vendues, ni louées, ni transmises à un tiers sans votre accord explicite. Suppression sur simple demande, traitée en 72 h. → Politique de confidentialité
Bilan patrimonial UM Conseil
30 minutes · Gratuit · Aucune souscription possible lors de cet échange
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Conseiller en gestion de patrimoine indépendant · immatriculé ORIAS
Exerçant près de votre région · vérifiable sur orias.fr
Spécialités : gestion de patrimoine
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Le lien de visio et votre bilan en PDF viennent d'y être envoyés.
Les personnes qui arrivent avec leurs questions notées trouvent l'échange nettement plus utile.